הכסף הוא אמצעי.
המטרה היא החיים שלכם.
לא מתחילים מהשאלה איפה להשקיע - אלא לאן אתם רוצים להגיע.
אנחנו מחברים את כל התמונה הכלכלית של המשפחה לתוכנית אחת ברורה, שמובילה אל מטרות החיים שלכם.
ראייה כוללת
תמונה אחת שמחברת בין הפנסיה, ההשקעות, הנכסים והמטרות - לא טיפול בכל חלק בנפרד.
החלטות לפי נתונים
כל המלצה נשענת על ניתוח מלא ומדויק של המצב שלכם - לא על תחושות בטן.
עצמאות מקצועית
עובדים מול כל הגופים המובילים בשוק - בלי מחויבות לאף אחד מהם.
הכסף שלכם מפוזר בין הרבה מקומות.
אבל מי מסתכל על התמונה כולה?
אצל רוב המשפחות ההון נבנה לאורך השנים - במקומות שונים, בזמנים שונים ולמטרות שונות. כל חלק נבחר בנפרד, אבל אין תמונה אחת שמחברת ביניהם.
אבל האם כל החלקים האלה עובדים יחד כדי לקדם אתכם למטרות שלכם?
מתחילים ממטרות החיים. לא מהכסף.
תכנון פיננסי הוא תהליך שמחבר בין המקום שבו המשפחה נמצאת היום לבין המקום שאליו היא רוצה להגיע. קודם מבינים את המטרות ואת סדרי העדיפויות - ורק אחר כך בודקים אילו משאבים קיימים ומה צריך לעשות כדי להפוך אותן לתוכנית מעשית.
נעים להכיר - עידו דמרי
אני עידו דמרי, סוכן ביטוח פנסיוני ומהנדס תעשייה וניהול. לפני שנים בחרתי לעבור לעולם התכנון הפיננסי - כדי לעשות את מה שאני הכי אוהב: לעבוד עם אנשים ולהביא להם ערך אמיתי.
אני מאמין שתכנון טוב מתחיל בהקשבה - להבין לאן אתם רוצים להגיע ומה באמת חשוב לכם. משם בונים תמונה מלאה ומדויקת, ומתרגמים אותה לתוכנית פעולה ברורה - כזו שנשענת על נתונים ולא על תחושות בטן.
בסוכנות "אורי פיננסים", אותה אני מנהל ובה אני שותף, אנחנו לא מתחילים מהמוצר - אלא מהמשפחה. מבינים לאן אתם רוצים להגיע, ובונים תוכנית אחת שמחברת בין המטרות, ההון וההחלטות שנדרשות בדרך.
מהמטרות שלכם - לתוכנית פעולה אחת
מבינים מה חשוב לכם
מגדירים מטרות, סדרי עדיפויות וטווחי זמן - ואת החיים שאתם רוצים לבנות.
ממפים את התמונה המלאה
הכנסות, הוצאות, נכסים והתחייבויות, פנסיה, חסכונות, השקעות וביטוחים - הכול במקום אחד.
מנתחים את הפער
בודקים אם המבנה הקיים מתאים למטרות, ואיפה יש סיכונים, כפילויות, חוסר יעילות או הזדמנויות.
בונים תוכנית פעולה
מתרגמים מטרות להחלטות: כמה לחסוך, מה מיועד לכל טווח זמן, איך לחלק את ההון ואילו צעדים לבצע כבר היום.
מיישמים ומעדכנים
תוכנית פיננסית לא נשארת במגירה. החיים, השווקים והמטרות משתנים - ולכן גם התוכנית מתעדכנת איתם.
תחומים שונים. מערכת אחת.
כל החלטה בתחום אחד משפיעה על כל השאר - ולכן מסתכלים עליהם יחד, לא בנפרד.
ניהול תזרים וחיסכון
כמה נכנס, כמה יוצא, וכמה באמת נשאר להפניה למטרות.
תכנון השקעות
חלוקת ההון לפי מטרות, טווחי זמן ורמת הסיכון שמתאימה לכל אחד.
תכנון פנסיוני
לוודא שהחיסכון ארוך הטווח בנוי סביב הפרישה שאתם רוצים.
ניהול סיכונים וביטוח
רשת ביטחון שמגנה על המשפחה ועל התוכנית מפני תרחישים לא צפויים.
תכנון פרישה
מתי אפשר לעבוד פחות, ומאיזה הון מממנים את רמת החיים אחר כך.
מימון והתחייבויות
משכנתא והלוואות - כחלק מהתמונה, לא כבעיה נפרדת.
מבנה הנכסים וההון
איך כל הנכסים מתחברים, ומה נזיל מול מה שנעול לטווח ארוך.
תכנון בין-דורי
העברת הון לדור הבא בצורה מחושבת - ככל שרלוונטי למשפחה.
תכנון ואופטימיזציית מס
לבנות את התוכנית כך שתשלמו את המס הנכון - ולנצל את הטבות המס שמגיעות לכם.
עובדים עם מיטב חברות הביטוח ובתי ההשקעות
קודם התמונה המלאה. אחר כך ההחלטות.
לפני שמקבלים עוד החלטה פיננסית - שווה להבין איפה אתם היום, לאן אתם רוצים להגיע, ומה הפער. שיחת היכרות קצרה, ללא עלות וללא התחייבות.
השאירו הודעה
מלאו פרטים ואחזור אליכם בהקדם.